Quand faut-il faire appel à un expert retraite ?

par | Déc 13, 2023 | Actualités

La planification de la retraite est une étape cruciale dans la vie d’un individu. Elle vous permet de préparer sereinement la fin de votre carrière professionnelle et d’anticiper les changements à venir. Un expert retraite peut jouer un rôle capital dans cette démarche en vous aidant à prendre les meilleures décisions pour optimiser vos droits acquis et préserver votre niveau de vie. Découvrez dans les prochaines lignes les moments propices pour faire appel à un expert retraite afin de bénéficier de ses compétences en la matière.

Lorsque vous approchez l’âge du départ à la retraite

Lorsque vous approchez l’âge du départ à la retraite, solliciter l’aide d’un expert retraite devient essentiel. À ce stade crucial de votre vie, des décisions majeures comme la fixation de la date de votre cessation d’activité et la demande de vos pensions de retraite de base et complémentaire doivent être prises. Anticiper les répercussions financières de cette transition nécessite une expertise pointue. C’est ici que l’intervention d’un expert retraite devient primordiale. Mais avant, vous devez visiter plusieurs sites spécialisés pour faire le bon choix. Vous pourrez faire une comparaison de tarif d’expert retraite. Cela permettra de prendre une décision éclairée.  Ensuite, un expert sera à votre disposition pour vous guider dans l’ensemble du processus. Il vous donnera des conseils personnalisés en fonction de votre situation.

Lorsque votre carrière est jalonnée par des changements professionnels

Le parcours professionnel comporte diverses phases, telles que :

  • des passages de périodes d’emploi à celles de chômage ;
  • des réorientations ;
  • la création d’une entreprise ou encore des expatriations.

Il est peut-être crucial de recourir aux services d’un expert retraite pour déterminer avec précision vos différents droits.

Dans le cadre du système de retraite français, chaque activité professionnelle (salariée, non-salariée, fonction publique) possède ses propres règles en matière de validation de trimestres et de cotisations. Un expert retraite vous aidera à faire le point sur ces diverses situations. Vous pourrez ainsi prévoir avec exactitude la date de départ envisageable. Vous pourrez aussi connaitre le montant total de votre pension.

Les périodes de formation, d’apprentissage, de congé parental, de maladie, d’invalidité ou encore de service militaire peuvent influer sur la durée totale de votre carrière et donc sur vos droits à la retraite. Un expert saura vous orienter sur les modalités de prise en compte de ces événements particuliers et leurs impacts sur les différentes composantes de votre future retraite (base+CARRA+AGIRC).

Si vous souhaitez optimiser votre future pension de retraite

L’objectif principal d’un expert retraite est de vous aider à bénéficier du meilleur niveau de vie possible. Pour cela, il mettra à profit son expertise pour passer en revue l’ensemble de vos droits acquis tout au long de votre carrière et vérifier qu’ils ont été correctement comptabilisés. Il peut détecter d’éventuelles erreurs ou omissions dans votre relevé de carrière. Cela peut réduire le montant de votre future pension.

De plus, il vous donne des conseils sur les choses à faire et ne pas faire pour profiter pleinement des mécanismes mis en place par le système de retraite (rachat de trimestres, cumul emploi-retraite, etc.)

En cas de litige avec une caisse de retraite

Il peut arriver qu’un désaccord survienne entre vous et un organisme de retraite concernant la prise en compte de certains éléments de votre carrière ou l’évaluation de vos droits. Dans ce contexte, faire appel à un expert retraite peut s’avérer précieux pour comprendre les raisons du litige. Il peut vous permettre de trouver des solutions les plus adaptées pour le résoudre, comme par exemple un recours gracieux ou contentieux devant les instances compétentes.

Comment inclure les années travaillées à l’étranger dans le calcul d’une retraite française. Trouvez des réponses dans cette vidéo.